Реинвестирование капитала — это финансовая стратегия, которая включает в себя направление любого прироста капитала, полученного от продажи имущества или аналогичных активов в новые предприятия. Идея состоит в том, чтобы выявить инвестиционные возможности, которые не только обещают получение дополнительных доходов в будущем, но и помогают минимизировать налоговое бремя, связанное с этим приростом капитала. Для достижения обеих этих целей чрезвычайно важно разработать конкретный план действий по реинвестированию прироста капитала.

Что такое реинвестирование

Реинвестирование – это процесс повторного вложения средств в то же инвестиционное направление за счет ранее полученной денежной прибыли. Выбор правильных возможностей является ключом к любой жизнеспособной схеме реинвестирования прироста капитала.

Прежде чем на самом деле остановиться на типе возможностей, которые следует рассмотреть, найдите время, чтобы выяснить, какие типы инвестиций действительно помогут снизить налоговое бремя. В зависимости от действующих правил, установленных юрисдикционными налоговыми органами, может быть не более нескольких вариантов для рассмотрения или несколько возможностей, которые различаются по типу и потенциалу.

Тщательно оцените каждый возможный вариант с точки зрения того, какую налоговую льготу предоставит инвестиция, и ожидаемую прибыль, которая будет получена в течение определенного периода времени. В некоторых случаях доходность может быть настолько низкой, что выбор другой инвестиции и уплата более высокого налога на самом деле будет лучшим вариантом в долгосрочной перспективе.

Виды повторного вложения

Также важно знать о любых ограничениях на размер налоговой льготы, предоставляемой данной возможностью реинвестирования прироста капитала. В некоторых странах перевод прибыли от продажи основных средств на пенсионный счет может создать налоговые льготы для максимальной суммы этой прибыли или, возможно, даже разрешить полное удержание всей этой прибыли, в зависимости от того, какой тип актива был продан.

Например, может быть разрешен больший перерыв, если речь идет о прибыли от продажи первичного жилья по сравнению с продажей вторичного имущества, такого как загородный дом. Реинвестирование подразделяется на группы в зависимости от его особенностей. Так, по времени вложения выделяют:

  • Реинвест капитала, уже отработавшего свой срок, в тот же финансовый инструмент с прибавлением суммы полученного дохода.
  • Реинвест в процессе работы капитала.

При любой стратегии реинвестирования прироста капитала не учитывайте только непосредственные выгоды. Найдите время, чтобы изучить, как инвестиции принесут выгоду в долгосрочной перспективе и как эти выгоды повысят финансовую безопасность. Конечная цель реинвестирования состоит в том, чтобы получить максимальную выгоду сейчас, а также воспользоваться возможностью, которая принесет постоянные выгоды в будущем. Это помогает избежать инвестиций, которые кажутся хорошей идеей на начальном этапе, но в конечном итоге со временем обходятся дорого.

Как правильно вкладывать деньги

Вы, вероятно, слышали совет, что вам следует составить инвестиционный план на случай медвежьего рынка или экономического спада, но никто не мог быть готов к появлению коронавируса. Ущерб общественному здравоохранению уже разрушителен, и конца ему не видно. Каковы будут окончательные экономические последствия коронавируса, остается только гадать.

Если у вас есть инвестиции, и вы пытаетесь решить, стоит ли вытаскивать все свои наличные деньги или вы рассматриваете возможность вложить немного денег в инвестиции, пока есть несколько сделок, которые вы должны рассмотреть в первую очередь.

Лучше вывести деньги или вложить

Оставаться на прежнем курсе легче сказать, чем сделать, и если вы близки к тому, чтобы уйти в отставку, приказ сохранять спокойствие может превратить вас в нервное расстройство. Карантин дома, где нет ничего лучше, чем смотреть ужасные финансовые новости 24/7, освещающие пик пандемии и падение фондового рынка, может побудить инвесторов всех возрастов встать с дивана и внезапно предпринять быстрые и существенные действия со своими деньгами.

Если у вас есть финансовый консультант, сейчас самое подходящее время, чтобы взять трубку и получить профессиональную консультацию или ободряющую беседу, в которой вы нуждаетесь. Если у вас нет финансового консультанта, не делайте ничего радикального со своими деньгами. Большинство, если не все, экспертов скажут вам, что даже пожилые инвесторы должны оставаться на прежнем курсе и не вытаскивать свои деньги из пенсионных вложений.

Реинвестирование прибыли за и против

Думать об реинвестировании в терминах денежного потока может быть рискованно: Кроме того, чтобы держать денежный поток под контролем (регулярно выставляя счета, имея подходящие условия оплаты и гоняясь за платежами), вам нужно следить за своей прибылью, что включает в себя знание того, какая часть вашего дохода вам понадобится для выполнения обязательств и поддержания бизнеса. Это связано с тем, что некоторые ключевые показатели должны быть такими:

  1. Полученная прибыль.
  2. Прогнозируемые затраты на период.
  3. Бюджет и прогнозируемая прибыль.

Затем вы можете принять решение о том, какую часть прибыли вы хотите реинвестировать, но вам все равно нужно будет управлять денежным потоком, чтобы прибыль находилась на банковском счете для реинвестирования. Выбирайте то, во что вы инвестируете разумно: не вкладывайте большие суммы в одну вещь, которая имеет неясную отдачу от инвестиций. Начните с инвестирования меньших сумм в то, что, как вы ожидаете, принесет прибыль вашему бизнесу (будь то маркетинг, продвижение, PR, лучшие системы и т. д.), а затем ведите учет того, что работает, и где вы можете реинвестировать эти доходы тоже.

Секрет успеха технологии reinvestment

Чтобы реинвестирование было эффективным и прибыльным, потребуется строго соблюдать определенные требования:

  • Увеличивать показатели прибыльности за счет частого повторного капиталовложения.
  • Реинвестировать денежные средства не менее 1 раза в месяц, а в идеале и еженедельно.

Проценты будут вам начисляться до того времени, покуда будет существовать первоначальная инвестированная сумма. Чем большей будет денежная сумма первоначального капитала и время инвестирования, тем прибыльнее окажется повторное капиталовложение. Самое важное условие, которое должно быть вами выполнено — это процесс капитализации, то есть сохранение заработанных процентов для продолжения их работоспособности и получения финансовой прибыли.

Особенности реинвестирования в различные инструменты

Реинвестирование в различные инструменты позволяет извлечь различную прибыль, которая может значительно отличаться от большого числа разнообразных факторов. Если вы читаете это, вы уже думаете, как инвестор.

Мудрые инвесторы знают, что нельзя слепо класть все яйца в одну корзину. К счастью, есть много разных корзин на выбор. Важно знать, каковы различные варианты инвестирования, чтобы понять все способы, которыми вы можете зарабатывать деньги как инвестор.

Конечно, у каждого типа инвестиций есть свои плюсы и минусы. Ваша толерантность к риску, уровень понимания определенных рынков, сроки и причины инвестирования, все это будет влиять на то, какие инвестиции лучше всего делать. Среди различных типов инвестиций, которые существуют, вероятно, есть несколько оптимальных для вас. Они будут хорошо работать для вас.

Давайте рассмотрим их все, чтобы вы могли решить, во что инвестировать.

Недвижимость

Существует множество способов инвестировать в недвижимость: дома, дачи, бизнес-здания, квартиры, фермы. Хотя вариантов много, цена входа высока, но есть несколько способов обойти это. Недвижимость, такая как здания для ведения бизнеса, земля и дома, часто являются дорогостоящей инвестицией, которая легко вытесняет инвесторов с меньшим капиталом. Тем не менее, инвестиционные возможности в недвижимость начинают появляться, предоставляя новые виды реинвестиций для тех, кто хочет вложить денежные средства в недвижимость, но не имеет наличных денег.

Банковские вклады

Банковские депозиты состоят из денег, помещенных в банковские учреждения на хранение. Эти депозиты вносятся на депозитные счета, такие как сберегательные счета и текущие счета. Владелец счета имеет право отозвать внесенные средства, как это предусмотрено условиями договора о счете. Сам депозит является обязательством банка перед вкладчиком. Банковские депозиты относятся к этому обязательству, а не к фактическим средствам, которые были депонированы. Когда кто-то открывает банковский счет и делает депозит наличными, он передает законное право собственности на наличные деньги, и они становятся активом банка. В свою очередь, счет является обязательством перед банком.

Сберегательные счета предлагают владельцам счетов проценты по их депозитам. Однако в некоторых случаях владельцы счетов могут понести ежемесячную плату, если они не поддерживают установленный баланс или определенное количество депозитов. Хотя сберегательные счета не связаны с бумажными чеками или картами, как текущие счета, их средства относительно легко доступны для владельцев счетов. Напротив, счет на денежном рынке предлагает несколько более высокие процентные ставки, чем сберегательный счет, но владельцы счетов сталкиваются с большими ограничениями на количество чеков или переводов, которые они могут сделать со счетов на денежном рынке.

Франшизы

Требования к капиталу франчайзера будут ниже, потому что франчайзи предоставляют капитал для открытия каждой франчайзинговой точки. Основные преимущества реинвестирования в франшизу выглядят следующим образом:

  1. Мотивированное и эффективное управление. Местное руководство каждого франчайзингового подразделения будет высоко мотивировано и очень эффективно. Они рассматривают франчайзинговые подразделения как свои собственные, и это обычно приводит к более высоким уровням продаж и прибыли.
  2. Меньше сотрудников. Количество сотрудников, необходимых франчайзеру для управления франчайзинговой сетью, намного меньше, чем для управления сетью принадлежащих компании подразделений.
  3. Скорость роста. Франчайзинговая сеть может расти так же быстро, как франчайзер может развивать свою инфраструктуру для найма, обучения и поддержки своих франчайзи. Франчайзер не будет участвовать в повседневной деятельности каждой франчайзинговой точки.
  4. Ограниченные риски и ответственность. Франчайзер не будет рисковать своим капиталом и не будет заключать договоры аренды, трудовые договоры и т. д.
  5. Увеличение собственного капитала бренда. Использование активов франчайзи помогает франчайзерам быстрее и эффективнее наращивать свою долю рынка и собственный капитал бренда.
  6. Реклама и продвижение. Франчайзер будет более эффективно достигать целевого клиента через совместные рекламные и рекламные инициативы.
  7. Высокая лояльность. Франчайзеры используют силу франчайзинга как систему для формирования лояльности клиентов-привлечения большего количества клиентов и удержания их. Международная экспансия проще и быстрее, так как франчайзи владеет знаниями местного рынка.

Недостатки франчейзинга

На первый взгляд может показаться, что франчайзинг имеет только преимущества, однако есть и недостатки, которые следует учитывать.

Развитие франчайзинговой сети может быть дорогостоящим с точки зрения времени управления и первоначальных капитальных затрат. Ваши инвестиции не могут быть возвращены до тех пор, пока не будут назначены франчайзи и вы не начнете получать от них комиссионные. Поскольку ваши франчайзи являются независимыми деловыми людьми, они могут иногда пренебрегать своими обязательствами, связанными с системой франчайзинга.

На каждом этапе франчайзинга существуют определенные риски, поэтому разработка успешной франшизы требует тщательного планирования, постоянного мониторинга и поддержки со стороны профессионалов. Мы считаем, что успешное инвестирование требует дисциплинированного, долгосрочного подхода. Очень важно не попасть в ловушку повседневного «шума» и ложных тенденций, которые соблазняют других инвесторов совершать иррациональные ошибки. Вместо этого мы строим портфели, основанные на стратегической диверсификации, высококачественных активах и персонализированном участии клиентов.

Правильно диверсифицированный портфель снижает риск и эмоциональное принятие решений. Как независимые консультанты, необходимо искать лучшие инвестиционные возможности, без каких-либо собственных предвзятостей продукта. Правильно сбалансированный портфель обеспечивает стабильный рост и уровень защиты от рыночных коррекций – и самое главное, сильные долгосрочные результаты. Лучше всего использовать индивидуальные акции и облигации, взаимные фонды и частные размещения, чтобы помочь достичь своих индивидуальных инвестиционных целей.

Создавая диверсифицированные клиентские портфели, необходимо ориентироваться на качество. Благодаря строгой, обширной осмотрительности требуется искать компании, которые обладают следующими характеристиками:

  • Устойчивый рост доходов.
  • Финансовая стабильность.
  • Проверенные бизнес-модели.
  • Рост дивидендов.
  • Сильная управленческая команда.

История показывает, что эти инвестиции превосходят своих конкурентов в долгосрочной перспективе. Используя как пассивные, так и активные инвестиционные стратегии, а также индивидуальный выбор ценных бумаг, имеется возможность свести расходы к минимуму. Понятно, что сумма, которую вы платите за консультации и инвестиционные продукты, может повлиять на эффективность вашего портфеля. В настоящее время часть рынка заполнена продавцами, которые действуют в своих собственных интересах, исключительно продвигая дорогостоящие взаимные фонды. Привлечение клиента — это последний и необходимый шаг в построении нашей инвестиционной философии. Начиная с начальной встречи, где цели проясняются до текущих отношений и обновлений, которые приходят от изменяющихся вовлеченных в мир клиентов, помогают гарантировать, что инвестиционные портфели достигают своей цели.

Реинвестирование — это отличный способ значительно увеличить стоимость инвестиций в акции, взаимные фонды или биржевые фонды с течением времени. Это облегчается, когда инвестор использует доходы, распределенные от владения инвестицией, чтобы купить больше акций или паев одной и той же инвестиции. Выручка может включать любое распределение, выплаченное из инвестиций, включая дивиденды, проценты или любую другую форму распределения, связанную с собственностью инвестиций. Если эти средства не будут реинвестированы, они будут выплачены инвестору в виде наличных денег. Социальные предприятия в основном реинвестируют средства обратно в свою деятельность.

Реинвестирование дивидендов

Дивидендные планы реинвестирования, позволяют инвесторам эффективно реинвестировать выручку в дополнительные акции инвестиций. Эмитенты инвестиций могут структурировать свои инвестиционные предложения таким образом, чтобы они включали в себя программы реинвестирования дивидендов. Корпорации обычно предлагают дивидендные планы реинвестирования. Другие типы компаний с публичными предложениями, также могут создавать планы реинвестирования дивидендов. Фондовые компании, выплачивающие выплаты, также решают, будут ли они разрешать реинвестирование дивидендов.

Инвесторы, инвестирующие в акции, которые торгуются на публичной бирже, обычно заключают план реинвестирования дивидендов через свои брокерские платформы. При покупке инвестиций через брокерскую платформу у инвестора есть возможность реинвестировать дивиденды. Если предлагается реинвестирование дивидендов, инвестор, как правило, может изменить свое решение с брокерской фирмой в любое время в течение срока своих инвестиций. Реинвестирование обычно предлагается без комиссии и позволяет инвесторам покупать дробные акции ценных бумаг с распределенными доходами.

Доходный потенциал реинвестирования

Смысл реинвестирования заключается в том, чтобы делать деньги на своих деньгах. Оценка потенциального дохода от инвестиций является основой для выполнения этой работы. Этот это относится как к долгосрочным инвесторам, покупающим и держат в течение многих лет, так и к биржевым трейдерам, которые пытаются рассчитать время на рынке в поисках краткосрочной прибыли. Потенциал получения прибыли от любых инвестиций зависит от повышения их стоимости, реализованная прибыль в краткосрочной перспективе (дивиденды) и стоимость валюты в котором выражены инвестиции. На последний фактор влияет инфляция и волатильность рынка Форекс.

Оценка потенциала получения прибыли от реинвестиций

Ваш инвестиционный временной горизонт является важным фактором в том, как вы судите о потенциальном доходе инвестиций. Биржевые трейдеры используют технические инструменты анализа позволяют считывать настроения фондового рынка, но также использовать данные о настроениях рынка из других источников. Это потому что их интересует только то, как цена акции будет действовать в ближайшее время термин, когда они решают покупать, продавать или торговать опционами. С другой стороны, длинные срочные инвесторы ищут внутреннюю ценность. Это потенциальная инвестиция в то, чтобы зарабатывайте деньги в долгосрочной перспективе. Использование таких инструментов, как коэффициент кейпа долгосрочный инвестор приобретет акции во время спада рынка потому что компания имеет долгосрочный потенциал, то есть не отражается на текущей цене.

Потенциал прибыли в бизнесе и долгосрочном реинвестировании

Специалисты обсуждают вопрос, является ли прибыль или рост более важными для бизнеса. Будьте успешны и оставайтесь в бизнесе, как прибыльность, так и рост являются важно и необходимо, чтобы компания выжила и оставалась привлекательной для клиентов. Прибыльность, конечно, имеет решающее значение для развития компании, но рост имеет решающее значение для долгосрочного выживания. Прибыль в денежном выражении в банке важна для поддержания бизнеса на плаву в хорошие и плохие времена. Но, не имея активов и новые продукты, компания не будет расти. Цель долгосрочного инвестора состоит в том, чтобы выбрать реинвестиции, которые имеют и то, и другое качество, а именно запас прочности в денежном выражении и потенциал для устойчивого развития.

Рыночные сроки и прибыль реинвестирования

Рынок любит акции, которые демонстрируют рост его стоимости, то есть квартальную прибыль. Таким образом, квартальная прибыль является основным драйвером для краткосрочной перспективы биржевого курса. Ключ к тому, чтобы сделать эту работу эффективной для краткосрочных инвесторов и трейдеров заключается в том, чтобы правильно предвидеть квартальную прибыль по сравнению с оценками. Цена акций, вошедших в выпуск финансового отчета, определит их преобладающая цена. Она будет прыгать вверх или падать вниз в зависимости от заработка.

Самый безопасный способ инвестировать деньги

Самый безопасный способ вложить деньги — положить их на банковский счет. Федеральная система страхования вкладов страхует каждый счет. Это относится к чековым и сберегательным счетам, а также депозитным сертификатам. Следующий лучший выбор для обеспечения безопасности — это покупка акций. В каждом случае вы принимаете низкие процентные ставки в обмен на сохранность вашего инвестиционного капитала. Если вы ищете корпоративные облигации класса ААА, то Johnson & Johnson и Microsoft имеют рейтинг ААА. Это не застрахованные, но безопасные инвестиции.

Безопасные инвестиции

Лучший инвестиционный совет для пожилых людей состоит в таком моменте, чтобы отказаться от рискованных, растущих инвестиций по мере приближения выхода на пенсию. Это означает переход к ценным бумагам, облигациям и казначейским облигациям. Вы отказываетесь от шанса на более быструю прибыль, но гарантируете, что ваш инвестиционный капитал не исчезнет во время краха рынка именно тогда, когда он вам нужен для выживания. Главное беспокойство при таком подходе к реинвестированию в эпоху крайне низких процентных ставок заключается в том, что вы переживете свои сбережения. Таким образом, многие эксперты предлагают вам сохранить часть своего портфеля в ценных дивидендных акциях с возможностью дальнейшего роста на протяжении многих лет. Вы можете считать дивиденды доходом или использовать план реинвестирования дивидендов для дальнейшего роста этой части вашего портфеля.

Быстрый возврат инвестиций

Если вы ищете быструю отдачу от своих инвестиций, вы пытаетесь рассчитать время на рынке. Это редко работает в долгосрочной перспективе, но бывают моменты, когда возможна быстрая отдача. Один из них произошел в начале 2020 года, когда пандемия Covid-19 вызвала крах фондового рынка. Используя коэффициент кейпа в качестве ориентира, инвесторы могли видеть, что крах слишком сильно снизил стоимость акций, учитывая их долгосрочную стоимость. Это и есть сущность внутренней ценности инвестирование, обнаружение акций, которые имеют долгосрочный потенциал, затмевавший их текущие рыночные цены. Этот подход может быть очень выгодным в долгосрочной перспективе или обеспечить хорошую краткосрочную прибыль. Однако условия должны быть совершенно правильными, чтобы он работал в вашу пользу.

Безопасные инвестиции с высокой доходностью

Самые безопасные инвестиции редко приносят высокую прибыль. Но дивидендные акции, которые выплачивали дивиденды в течение десятилетий или даже более века, безопасны и часто предоставляют возможности для роста. Несмотря на использование терминов «фонд роста» и «Фонд стоимости», эти категории не являются исключительными. В долгосрочной перспективе стоимость акций как определенной группы, как правило, превосходит рост акций. Это происходит потому, что так много акций роста истощаются или обеспечивают только краткосрочный рост. Мудро Выбирайте инструменты реинвестирования и применяйте то, что вы знаете в жизни и в бизнесе, к своим инвестициям.